Dein Finanz‒Partner in der Südwestpfalz
Damit dein Fleiß sich lohnt – sorge jetzt vor, statt später zu verzichten.
Viele Menschen zahlen zu viel für Verträge, sparen falsch oder gar nicht – und merken es erst, wenn es zu spät ist. Mit einem klaren Plan kannst du heute schon dafür sorgen, dass dein Geld endlich für dich arbeitet.
Sicher & planbar
Keine wilden Spekulationen – nur Strategien, die funktionieren.
Einfach & verständlich
Kein Finanzwissen nötig – wir übernehmen Planung, Umsetzung und Betreuung für dich.
Mehr rausholen
Spare Steuern, senke Kosten, baue Stück für Stück Vermögen auf.
Rundum sorglos
Wir behalten alles im Blick – du hast Zeit für die wichtigen Dinge im Leben.
Die Wahrheit über deine Finanzen
Du zahlst jeden Monat für Versicherungen oder sparst Geld an – aber bist dir nicht wirklich sicher, ob das auch sinnvoll für dich ist?
Damit bist du nicht allein. Viele Menschen wissen nicht genau, ob ihre Verträge wirklich das leisten, was sie brauchen. Oft geben sie viel Geld für Absicherungen und Finanzprodukte aus, die ihnen am Ende weniger bringen, als sie sollten. Woran liegt das? Meist fehlen zwei wichtige Grundlagen:
Die Folge: Unnötige Kosten, fehlende Sicherheit und das Gefühl, die eigenen Finanzen nicht wirklich im Griff zu haben.
Versicherungen? Altersvorsorge? Klingt wichtig – fühlt sich aber viel zu kompliziert an.
Seien wir ehrlich: Wann hast du dir zuletzt wirklich angeschaut, was in deinen Verträgen steht? Viele verdrängen das Thema, weil es überfordernd wirkt – und treffen dann keine Entscheidung, weil die Angst, etwas falsch zu machen, zu groß ist.
Du arbeitest hart – aber dein Kontostand zeigt dir ein anderes Bild.
Jeden Monat gehen Miete, Versicherungen, Rechnungen und vielleicht ein Kredit ab. Am Ende bleibt kaum etwas übrig, das du für dich oder deine Zukunft zurücklegen könntest. Du hältst dein Leben am Laufen – aber der finanzielle Fortschritt bleibt auf der Strecke.
Alles fühlt sich sicher an – bis in deinem Leben plötzlich etwas passiert.
Man denkt selten darüber nach, bis es einen selbst trifft: Ein Unfall, eine Krankheit, eine unerwartete Kündigung. Ohne Plan kann so ein Moment alles ins Wanken bringen – für dich und deine Familie. Die meisten wissen das… und schieben es trotzdem weg.
Kommt dir bekannt vor? Dann sollten wir mal sprechen!
Mit unserem FundamentPlus‒System bekommst du einen klaren Weg zu Sicherheit & Vermögensaufbau.
Unser System besteht aus vier Bausteinen, die Ordnung in deine Finanzen bringen, dich absichern und deinen Vermögensaufbau optimal vorantreiben.
Check-Up
Wir prüfen alle bestehenden Versicherungen und Verträge, decken unnötige Kosten auf und optimieren deine Absicherung – ohne Leistungseinbußen.
Vermögen aufbauen
Mit den richtigen ETFs baust du langfristig Vermögen auf und schließt deine Rentenlücke – wissenschaftlich fundiert und ohne großes Risiko.
Absicherung
Leider können wir kein Schicksal oder Unglück abwenden. Aber für den Ernstfall können wir dich und deine Familie gezielt absichern.
Immobilien
Wenn es zu dir passt, integrieren wir Immobilien als Kapitalanlage in dein Gesamtkonzept – strategisch und langfristig.
Unsere Kundenergebnisse
Andrea & Martin Santen
Ingenieure
Problem
Familie Santen wollte langfristig Vermögen aufbauen und für das Alter sowie für ihr Kind vorsorgen. Durch die amerikanische Staatsbürgerschaft war die Geldanlage jedoch stark eingeschränkt, da viele klassische ETF-Lösungen nicht ohne Weiteres möglich sind. Zusätzlich bestand Unsicherheit, ob die bestehenden Sachversicherungen noch die richtigen Leistungen bieten und preislich angemessen sind.
Lösung
Gemeinsam haben wir eine rechtssichere und passende Lösung gefunden, die trotz US-Bezug einen langfristigen Vermögensaufbau ermöglicht. Dabei wurde eine ETF-basierte Altersvorsorgestrategie umgesetzt, die deutlich höhere Ablaufleistungen im Rentenalter ermöglicht. Ergänzend haben wir einen separaten Sparplan für das Kind eingerichtet und die bestehenden Sachversicherungen überprüft, verbessert und kosteneffizienter gestaltet.
ETF-basierte Altersvorsorge mit deutlich höherem Potenzial für die Rente
Separater Sparplan für das Kind zur frühzeitigen Vermögensbildung
Verbesserte Leistungen bei den Sachversicherungen bei gleichzeitig geringeren Kosten
Klarer, langfristiger Finanzplan für die gesamte Familie
Tobias Dexheimer & Familie
Unternehmer
Problem
Familie Dexheimer wollte ihre Finanzen ganzheitlich und zukunftssicher aufstellen – sowohl privat als auch geschäftlich. Es fehlte eine klare Struktur für den Vermögensaufbau, die Altersvorsorge und die Absicherung größerer Investitionen. Gleichzeitig bestanden laufende Kosten, ohne dass alle Verträge optimal aufeinander abgestimmt waren.
Lösung
Gemeinsam haben wir ein strukturiertes Finanzkonzept entwickelt. Für den mittelfristigen Vermögensaufbau wurde ein Depot mit monatlichem Sparplan eingerichtet, ergänzt durch eine steueroptimierte ETF-Strategie zur langfristigen Altersvorsorge. Zusätzlich wurde für das Unternehmen eine betriebliche Altersvorsorgelösung (bAV) umgesetzt. Zur Absicherung einer Investition im Unternehmen konnte kurzfristig eine Risikolebensversicherung (RLV) eingerichtet werden. Parallel dazu haben wir bestehende Verträge überprüft und Kosten reduziert.
Monatlicher ETF-Sparplan für strukturierten mittelfristigen Vermögensaufbau
Steuerlich optimierte Altersvorsorge
bAV-Lösung für das Unternehmen zur nachhaltigen Vorsorge
4-stellige Summe jährlich durch optimierte Verträge eingespart
Unsere Strategie um mit unseren Kunden ein 6- bis 7-stelliges Vermögen aufzubauen
ETFs
Du kannst dir ETFs vorstellen wie einen "Topf" in dem sich verschiedene Aktien befinden. Mit der Auswahl der richtigen ETFs kannst du in die gesamte Weltwirtschaft investieren. Diese entwickelt sich historisch mit mind. 6‒12 % pro Jahr. Es gibt wissenschaftliche Untersuchungen dazu, welche ETFs man wählen sollte um die maximale Sicherheit und Rendite zu erreichen und welche Automationen z.B. Extra‒Renditen bringen. Wir übernehmen die Verwaltung, optimieren deine ETFs steuerlich und wählen die ETFs, die nach wissenschaftlichen Kriterien die besten für dich sind.
Kapitalanlage-Immobilien
Eine Kapitalanlage-Immobilie ist eine vermietete Eigentumswohnung, die du nicht selbst bewohnst, sondern als Geldanlage nutzt. Du selbst zahlst einen Teil der Kosten, den Großteil zahlt allerdings dein Mieter durch seine Miete und einen weiteren Teil der Staat durch Steuervorteile.
Deine Wohnung kannst du entweder irgendwann (nach 10 Jahren steuerfrei) mit Gewinn verkaufen oder du nutzt sie selbst als Renteneinnahme oder beziehst sie selbst. Bei uns erhältst du eine schlüsselfertige Komplettlösung: Du investierst in geprüfte Immobilien in wachstumsstarken Lagen – den Rest übernehmen wir für dich.
Am Anfang war ich skeptisch, vorallem weil in der Branche viele unseriöse Makler unterwegs sind... Markus erklärt jedoch von Anfang an wie man als Kunde von einer Zusammenarbeit profitieren kann und auch wie er selbst davon profitiert. Somit wird einem der Prozess transparent und realistisch erklärt und man bekommt direkt ein sicheres Gefühl und muss sich keine Sorgen machen. Ich spare mir jeden Monat Geld da Markus mir einige günstigere Verträge rausgesucht hat. Pluspunkt ist, dass er fast alles an Papierkram übernimmt. Von der Kündigung bis hin zu den neuen Verträgen. Ich musste allem nur zustimmen nachdem ich aufgeklärt wurde. Von mir eine klare Empfehlung!
Daniel Pötschke
Lagerverwalter
Wir hatten keinen Überblick mehr über unsere Verträge und das Vertrauen in unseren bisherigen Berater war komplett verloren. Markus hat sich viel Zeit genommen, um gemeinsam mit uns die Unterlagen aufzuarbeiten und uns wieder einen klaren Überblick zu verschaffen. Schritt für Schritt konnten wir unsere Verträge optimieren und fühlen uns jetzt endlich gut beraten und abgesichert. Vielen Dank für die hervorragende Unterstützung!
Philipp & Tanja Giro
Industriemechaniker & Hausfrau
Wir arbeiten seit einiger Zeit mit Markus in den Bereichen Finanzberatung, Versicherungen und Immobilien zusammen und sind sehr zufrieden. Die Kommunikation ist unkompliziert, Rückmeldungen erfolgen schnell und er nimmt uns viele Aufgaben ab, wie z. B. die Kontaktaufnahme mit unserer Kfz-Versicherung. Als amerikanische Staatsbürger ist unsere finanzielle Situation deutlich komplexer, doch Markus hat für uns und unseren Sohn passende mittel- und langfristige Lösungen zur Altersvorsorge entwickelt. Dabei hatten wir immer das Gefühl, dass unsere Interessen im Vordergrund stehen. Besonders schätzen wir auch die Transparenz, mit der er und sein Team arbeiten. Durch sein starkes Netzwerk hat er uns zudem zu besseren Strom- und Gastarifen geführt. Markus überzeugt durch Professionalität, Verlässlichkeit, Flexibilität und eine sehr angenehme Art – wir fühlen uns bestens betreut und empfehlen ihn uneingeschränkt weiter.
Andrea & Martin Santen
Ingenieure
Ich dachte, ich wäre gut abgesichert und stand einer Beratung eher skeptisch gegenüber. Doch Dank der Beratung konnte vieles optimiert werden, wodurch wir jetzt jeden Monat 250 € sparen und in der Rente 150.000 € zusätzlich bekommen. Die Herangehensweise und transparente Kommunikation hat mich so begeistert, dass ich die positive Erfahrung an mein Umfeld weitergeben möchte und mich selbst zum Versicherungsmakler ausbilden lasse.
Marcel Dally
Supervisior Warehouse
Ich war anfangs skeptisch, aber die Beratung durch Markus hat sich absolut gelohnt. Wir sparen nun 60 € im Monat bei besseren Versicherungsleistungen und haben in der Altersvorsorge über 150.000 € mehr Kapital. Alles wurde verständlich und Schritt für Schritt erklärt – absolut empfehlenswert!
Tim Schreiber
Einkäufer
Markus hat uns sehr kompetent zu den Themen Altersvorsorge und Versicherungen beraten und wir fühlen uns damit sehr gut bei ihm aufgehoben. Wir sparen alleine mit unseren Firmen durch die Vertragsoptimierungen zukünftig einen hohen vierstelligen Betrag im Jahr und müssen uns um nichts mehr kümmern und werden trotzdem immer das beste Angebot haben.
Tobias Dexheimer
Unternehmer
Ich bin sehr froh, Markus als Berater an meiner Seite zu haben. Obwohl ich bereits Vorwissen im Bereich Finanzen mitbringe und eher skeptisch gegenüber Beraterleistungen war, hat mich Markus gleich im ersten unverbindlichen Gespräch überzeugt. Er ist top informiert, konnte mein Wissen noch deutlich erweitern und hat mir neue Potenziale aufgezeigt. Heute fühle ich mich finanziell wesentlich besser aufgestellt. Besonders schätze ich seine vertrauenswürdige Art und die schnelle Unterstützung bei allen Anliegen. Absolut empfehlenswert!
Andre Schattner
Angestellter
Am Anfang war ich skeptisch, vorallem weil in der Branche viele unseriöse Makler unterwegs sind... Markus erklärt jedoch von Anfang an wie man als Kunde von einer Zusammenarbeit profitieren kann und auch wie er selbst davon profitiert. Somit wird einem der Prozess transparent und realistisch erklärt und man bekommt direkt ein sicheres Gefühl und muss sich keine Sorgen machen. Ich spare mir jeden Monat Geld da Markus mir einige günstigere Verträge rausgesucht hat. Pluspunkt ist, dass er fast alles an Papierkram übernimmt. Von der Kündigung bis hin zu den neuen Verträgen. Ich musste allem nur zustimmen nachdem ich aufgeklärt wurde. Von mir eine klare Empfehlung!
Daniel Pötschke
Lagerverwalter
Wir hatten keinen Überblick mehr über unsere Verträge und das Vertrauen in unseren bisherigen Berater war komplett verloren. Markus hat sich viel Zeit genommen, um gemeinsam mit uns die Unterlagen aufzuarbeiten und uns wieder einen klaren Überblick zu verschaffen. Schritt für Schritt konnten wir unsere Verträge optimieren und fühlen uns jetzt endlich gut beraten und abgesichert. Vielen Dank für die hervorragende Unterstützung!
Philipp & Tanja Giro
Industriemechaniker & Hausfrau
Wir arbeiten seit einiger Zeit mit Markus in den Bereichen Finanzberatung, Versicherungen und Immobilien zusammen und sind sehr zufrieden. Die Kommunikation ist unkompliziert, Rückmeldungen erfolgen schnell und er nimmt uns viele Aufgaben ab, wie z. B. die Kontaktaufnahme mit unserer Kfz-Versicherung. Als amerikanische Staatsbürger ist unsere finanzielle Situation deutlich komplexer, doch Markus hat für uns und unseren Sohn passende mittel- und langfristige Lösungen zur Altersvorsorge entwickelt. Dabei hatten wir immer das Gefühl, dass unsere Interessen im Vordergrund stehen. Besonders schätzen wir auch die Transparenz, mit der er und sein Team arbeiten. Durch sein starkes Netzwerk hat er uns zudem zu besseren Strom- und Gastarifen geführt. Markus überzeugt durch Professionalität, Verlässlichkeit, Flexibilität und eine sehr angenehme Art – wir fühlen uns bestens betreut und empfehlen ihn uneingeschränkt weiter.
Andrea & Martin Santen
Ingenieure
Ich dachte, ich wäre gut abgesichert und stand einer Beratung eher skeptisch gegenüber. Doch Dank der Beratung konnte vieles optimiert werden, wodurch wir jetzt jeden Monat 250 € sparen und in der Rente 150.000 € zusätzlich bekommen. Die Herangehensweise und transparente Kommunikation hat mich so begeistert, dass ich die positive Erfahrung an mein Umfeld weitergeben möchte und mich selbst zum Versicherungsmakler ausbilden lasse.
Marcel Dally
Supervisior Warehouse
Ich war anfangs skeptisch, aber die Beratung durch Markus hat sich absolut gelohnt. Wir sparen nun 60 € im Monat bei besseren Versicherungsleistungen und haben in der Altersvorsorge über 150.000 € mehr Kapital. Alles wurde verständlich und Schritt für Schritt erklärt – absolut empfehlenswert!
Tim Schreiber
Einkäufer
Markus hat uns sehr kompetent zu den Themen Altersvorsorge und Versicherungen beraten und wir fühlen uns damit sehr gut bei ihm aufgehoben. Wir sparen alleine mit unseren Firmen durch die Vertragsoptimierungen zukünftig einen hohen vierstelligen Betrag im Jahr und müssen uns um nichts mehr kümmern und werden trotzdem immer das beste Angebot haben.
Tobias Dexheimer
Unternehmer
Ich bin sehr froh, Markus als Berater an meiner Seite zu haben. Obwohl ich bereits Vorwissen im Bereich Finanzen mitbringe und eher skeptisch gegenüber Beraterleistungen war, hat mich Markus gleich im ersten unverbindlichen Gespräch überzeugt. Er ist top informiert, konnte mein Wissen noch deutlich erweitern und hat mir neue Potenziale aufgezeigt. Heute fühle ich mich finanziell wesentlich besser aufgestellt. Besonders schätze ich seine vertrauenswürdige Art und die schnelle Unterstützung bei allen Anliegen. Absolut empfehlenswert!
Andre Schattner
Angestellter
Markus Mutter
Experte für Versicherungen & Finanzen
Schon seit vielen Jahren faszinieren mich Immobilien, ETFs und der langfristige Vermögensaufbau. Noch bevor ich Finanzberater wurde, vertrauten mir Freunde und Bekannte ihre Fragen rund ums Geld und Investieren an. Heute habe ich meine Leidenschaft zum Beruf gemacht: Menschen dabei zu unterstützen, finanzielle Sicherheit und Freiheit zu erreichen. Dabei gilt für mich: Nur wer die Interessen seiner Kunden zu 100 % in den Mittelpunkt stellt, kann nachhaltig erfolgreich sein. Ich bin ein offener, kontaktfreudiger Mensch und bilde mich stetig weiter – damit meine Kunden nicht nur Beratung, sondern echte Expertise und Verlässlichkeit an ihrer Seite haben.
Für wen ist unsere Beratung geeignet?
Berufstätige,
die endlich mit Klarheit und Strategie ein Vermögen aufbauen wollen - anstatt planlos zu sparen.
Selbstständige & Unternehmer,
die wissen, dass sie ganz alleine für ihre Altersvorsorge und Absicherung verantwortlich sind.
Menschen, die ihre Vorsorge ernst nehmen,
dabei aber keine Lust auf teure Produkte und leere Versprechen haben.
Was sind die nächsten Schritte?
1
Trag dich ein für ein kostenloses Erstgespräch
Klicke dazu auf den Button und fülle das Formular aus.
2
Wir rufen dich an und vereinbaren einen Termin mit dir
Wir rufen dich zeitnah an und vereinbaren einen für dich passenden Online-Termin für dein Erstgespräch
3
Erstgespräch
Wir nehmen uns ca. 60 Minuten Zeit, besprechen deine individuelle Situation und zeigen dir deine individuelle Strategie, wie du langfristig ein 6- bis 7-stelliges Vermögen aufbauen kannst.
Häufig gestellte Fragen
Muss ich im ersten Beratungstermin etwas kaufen?
Nein, der erste Termin ist völlig unverbindlich. Du entscheidest danach in Ruhe, ob du weitere Schritte mit mir gehen möchtest.
Was unterscheidet dich von anderen Finanzberatern?
Ich arbeite unabhängig und suche für dich aus vielen Anbietern die passenden Lösungen heraus – immer individuell und transparent.
Benötige ich überhaupt deine Hilfe?
Viele Menschen zahlen zu viel oder sind falsch abgesichert. Ich helfe dir dabei, Klarheit zu gewinnen und bessere Entscheidungen zu treffen.
Warum sollte ich überhaupt den ersten Beratungstermin wahrnehmen?
Im Erstgespräch klären wir deine Situation, deine Ziele und ob ich dir dabei helfen kann, Geld zu sparen oder besser abzusichern.
Ist die komplette Beratung kostenlos? Und wie lange dauert diese?
Die Beratung ist für dich komplett kostenfrei. Der erste Termin dauert in der Regel 45 bis 60 Minuten.
Wo findet die Beratung statt?
Die Beratung findet entweder bequem online per Videocall oder persönlich an einem Ort deiner Wahl statt.
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